Росгосстрах и Русь-Банк заинтересованы в малом бизнесе

Однако статистика невозвратов и темпы роста портфелей в этом сегменте рынка свидетельствуют об обратном. Не имея отработанной годами модели оценки заемщика, банки вынуждены постоянно балансировать между качеством и затратностью методик риск-менеджмента. Но при таком бурном росте встречается и множество подводных камней. Основные проблемы, которые возникают при кредитовании малого и среднего бизнеса, — малая прозрачность данного сегмента и нехватка надежных залогов. Начальник управления кредитования среднего и малого бизнеса Русь Банка Анна Малышева констатировала: Как рассказал начальник департамента развития малого бизнеса МДМ-Банка Андрей Кузнецов, в его банке периодически проводятся исследования малого и среднего бизнеса.

Русь-Банк подвел итоги Программы кредитования среднего и малого бизнеса за квартал 2008 года

Тема недели Несмотря на ряд трудностей и высокие риски, кредитование малого бизнеса сегодня стало одним из самых быстрорастущих сегментов банковской деятельности. На этот рынок выходят как крупные универсальные банки, так и те, кто до недавнего времени были заняты в первую очередь бурно растущим потребительским кредитованием. В результате стал возможен первый рейтинг банков — лидеров в кредитовании малого бизнеса на юге России см. В настоящее время перспективность работы с малым бизнесом признаётся практически всеми кредитными учреждениями как регионального, так и федерального уровня.

Проблема этой доступности решается сегодня банками в двух направлениях — технологическом и географическом. С одной стороны, банки разрабатывают специальные программы для работы с малым бизнесом в целом и с его отдельными категориями, с другой — выходят в те регионы Юга, которые пока плохо охвачены банковской системой.

Анна Малышева, начальник Управления кредитования среднего и малого бизнеса, ОАО «Русь-Банк» Несмотря на призывы правительства развивать.

В году маркетологами банка было проведено исследование среди потенциальных клиентов - предприятий СМБ, которое показало, что наиболее востребованными банковскими продуктами на сегодня являются расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, зарплатные проекты. При этом объем предложения кредитных услуг явно не соответствует спросу на них со стороны предпринимателей. В связи с этим"Русь-Банк" подготовил и запустил в ноябре года пилотную программу сотрудничества с предприятиями СМБ в Ростове-на-Дону.

Успех реализации программы подготовил ее распространение по всей филиальной сети банка, включая Москву и Санкт-Петербург. По программе кредитования среднего и малого бизнеса"Русь-Банка" кредиты предоставляются компаниям, стабильно работающим в своем секторе рынка не менее 1 года. Кредит выдается на сумму до 7 млн. Платежи по кредиту осуществляются ежемесячно на основе аннуитетных платежей.

Возможна отсрочка по выплате основного долга до 12 месяцев. Срок рассмотрения заявки — 3 рабочих дня. При работе с каждым клиентом банк проявляет гибкость при рассмотрении вариантов обеспечения им может служить личное имущество, имущество предприятия, поручительства и т. С этим связана и работа в филиалах"Русь-Банка" высокопрофессионального менеджмента, хорошо владеющего всеми банковскими инструментами, для которого открывается широкое поле деятельности".

Уставный капитал банка составляет 1 руб. Филиал в Санкт-Петербурге зарегистрирован в г.

О банках ЗАО Акционерный коммерческий банк Русский межрегиональный банк развития Русь-Банк, Москва запустил в мае г программу малого предприятий бизнеса и кредитования среднего СМБ по всей филиальной сети, сказала пресс-служба банка. В году маркетологами банка было совершено изучение среди потенциальных клиентов — фирм СМБ, которое продемонстрировало, что самый востребованными банковскими продуктами на сегодня являются расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, зарплатные проекты.

Наряду с этим количество предложения кредитных одолжений очевидно не соответствует спросу на них со стороны предпринимателей. Вследствие этого Русь- Банк подготовил и запустил в ноябре года пилотную программу сотрудничества с фирмами СМБ в Ростове-на-Дону.

Применительно к кредитованию малого бизнеса — в том, что этот ры нок в России Как Русь Банк намерен бороть ся за клиента малому и среднему бизнесу и, помимо стандартной программы кредитования, Мы, например, прогнозируем, что именно сегмент малого и среднего бизнеса станет на.

Ставки снижаются, сроки кредитования продляются, а рассмотрения заявки, напротив, укорачиваются. Оценивают малый бизнес теперь тоже по-новому - индивидуально. Бизнес также начал проникаться доверием к банкам: Рынок очень болезненно отреагировал на экономический кризис. Объемы выданных банками кредитов малому и среднему бизнесу в прошлом году значительно снизились.

У 20 крупнейших банков за весь год малый и средний бизнес России сумел занять порядка млрд руб. В один"Сбербанк" выдавал больше. Начало года не предвещало улучшения ситуации несмотря на все усилия властей: Оживать рынок начал во втором квартале и, особенно, во втором полугодии.

РОСГОССТРАХ БАНК: «У МСБ в России неплохие перспективы»

Похожие презентации Показать еще Презентация на тему: Имеет лицензии на осуществление банковских операций, включен в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов. Активы банка на 1 января г. На 1 января г. Чистая ссудная задолженность банка по состоянию на 1 января текущего года составила млн. Собственные средства капитал Банка по состоянию на 1 января г.

РОСГОССТРАХ БАНК объявил о начале акции «Все свои» для среднего и малого бизнеса. Акция стартовала я года во всех городах.

В определенном смысле она является уникальной: Сегмент кредитования малого и среднего бизнеса в настоящее время является наиболее динамичным, особенно в регионах. С этим и связано решение банка о целевом кредитовании именно предприятий малого и среднего бизнеса. Нашим клиентам мы предлагаем возможность отсрочки по погашению основной суммы долга до 12 месяцев и льготные условия по РКО.

Целями, на которые предоставляется финансирование, могут являться пополнение оборотных средств, приобретение автотранспорта, оборудования, недвижимости, а также другие направления развития бизнеса. Решение о выдаче кредита принимается за три дня и с минимальным комплектом документов. Данная программа действует во всех регионах присутствия банка, сейчас это 12 регионов, не считая Москвы и Московской области, в том числе Санкт-Петербург, Новосибирск, Ростов-на-Дону, Нижний Новгород, Уфа и др.

Мы предлагаем максимальную сумму кредита при минимальных сроках рассмотрения заявки. Большинство банков кредиты на такие суммы рассматривает минимум за 7 дней, а часто за 2—3 недели. Отличием нашей программы кредитования СМБ является стандартизированный подход, а также высокая квалификация кредитных специалистов, благодаря чему мы обеспечиваем клиентам быстрое и упрощенное рассмотрение заявки на кредит.

Кроме того, программа сочетает в себе элементы корпоративных программ, предоставляя возможность погашения кредита в конце срока, что является эксклюзивным предложением на рынке. Часто малые предприятия и предприниматели ведут крайне упрощенный учет или вообще не имеют бухгалтерии государственные органы в общем-то не обязывают их это делать. Для работы с такими предприятиями кредитные специалисты должны иметь высокую квалификацию и опыт работы в данном секторе бизнеса.

Наши сотрудники имеют необходимые профессиональные знания и навыки, опыт работы с различными предприятиями малого бизнеса, а также постоянно повышают квалификацию путем участия в соответствующих семинарах и тренингах.

Русь-Банк. Программа кредитования предприятий среднего и малого бизнеса

За весь период действия Программы с мая года Банком было профинансировано малых предприятий на сумму свыше 8,3 млрд. Несмотря на снижение портфеля по кредитованию СМБ в первом полугодии к концу года удалось переломить ситуацию, и наметился его рост. Во многом, этому способствовали либерализация и модернизация условий предоставления кредитных продуктов исходя из потребностей клиентов СМБ. В конце года для клиентов СМБ, были разработаны и введены в действие две новые программы: В рамках кредитования СМБ Русь-Банк на протяжении года осуществлял финансирование всех сфер экономики.

Приоритетными в предоставлении финансовой поддержки стали проекты, осуществляемые в производственных отраслях экономики, в сфере науки, инноваций и высоких технологий, а также направленные на реализацию проектов по развитию инфраструктуры СМБ в российских регионах.

ли в соответствии с разработанным бизнес планом, следовательно, от дела кредитования среднего и малого бизнеса Русь Банка. — В Европе по .

По статистике, объем кредитов, выданных среднему и малому бизнесу, растет на процентов в год. В то же время потребности предпринимателей в заемных средствах растут еще быстрее. Предприниматели и руководители небольших компаний чаще берут займы у коллег-бизнесменов, хотя платить за использование этих средств приходится даже больше, чем за банковский кредит. Высоки ли требования банков к предпринимателям-заемщикам?

Как малым и средним предприятиям получить кредит на развитие бизнеса? Я несколько лет продумываю организовать свой бизнес. Пыталась накопить средства самостоятельно, но не получается в достаточном количестве для открытия своего бизнеса. Брать кредит у банка боюсь, вдруг что-то не сложится и я не смогу потом выплатить кредит. Страшно попадать в такую зависимость от банка.

Какие действия предпринимаются банком, если заемщик не может выплатить кредит? Хороший банк и хороший кредитный инспектор должны быть финансовыми консультантами, поэтому банком предпринимаются такие действия на этапе выдачи кредита. Эта проработка залога и оценка бизнеса. Если все-таки это случилось, продолжаются советы, консультации, коллекторские агентства и службы безопасности банка.

Каким образом будут взаимодействовать Росгосстрах-Столица и Русь-Банк в обслуживании заемщиков?

Банк «Русь» снизил ставки по программам кредитования малого бизнеса&

Все темы форума Всё о кредитах для бизнеса Развитие современного бизнеса невозможно без соответствующего финансирования. Помочь малому бизнесу получить кредит может наличие обеспечения, но есть и банки, предоставляющие кредиты без залога. От наличия обеспечения и финансовых показателей потенциального заемщика зависят процентные ставки.

Кредиты под залог обычно более выгодны. Есть кредитные организации, предлагающие ссуды на открытие бизнеса с нуля — таким образом, деньги для создания своего дела могут получить те, кто когда-то только мечтал об этом. Чтобы получить кредит , начинающим предпринимателям необходимо предоставить банку бизнес-план.

Перспективы кредитования малого бизнеса определяются динамикой среднего бизнеса ОАО «Русь-Банк», использовались данные.

Благодаря чему это стало возможно, выяснил корреспондент . Насколько созданная вами программа может быть востребована рынком? Наш продукт актуален для малого бизнеса, и причина этому — возросшая доступность заемных средств. Как известно, все большая часть малых предприятий старается работать не только за счет собственных средств, но и за счет заемных, то есть, как говорят экономисты, увеличивать финансовый рычаг. Это позволяет предприятию увеличить оборот, развиваться ускоренными темпами. Кстати, все большая доля национального валового продукта производится именно малыми и средними предприятиями.

Таким образом, на рынках обслуживания крупных корпоративных клиентов и потребительского кредитования сложился высокий уровень конкуренции, что приводит к снижению маржи при возрастающих рисках. Ставки по кредитованию СМБ сейчас аналогичны ставкам в потребительском кредитовании. В то же время риски кредитования СМБ по сравнению с потребительскими кредитами существенно ниже.

Круглый стол - кредитование малого бизнеса

Заявка на РКО Взять кредит для малого бизнеса в Беларуси Кредитование предпринимателей и юридических лиц осуществляется большинством банков Республики Беларусь. Кредиты для малого бизнеса в Беларуси предлагаются на различных условиях с учетом срока деятельности субъекта и размера получаемой прибыли. Банки выдают кредиты на краткосрочный и долгосрочный период, при оформлении крупной суммы потребуется залог имущества или предоставление иного обеспечения по договору.

Пакет услуг для развития малого бизнеса от Альфа-Банка Осуществлять расчеты Вложить и заработать Получить финансирование большой.

В этой работе мы опираемся на объективные преимущества, которыми располагаем, - доступные финансовые ресурсы, обширную региональную сеть точек продаж в городах РФ от Южно-Сахалинска до Калининграда и сотрудников Банка - профессионалов, обладающих необходимыми знаниями и хорошо знакомых со спецификой работы в сфере среднего и малого бизнеса. Используя эти преимущества, мы ищем особый подход к каждому клиенту, создавая кредитные продукты, которые учитывают все потребности представителей МСБ.

На сегодняшний день мы предлагаем клиентам из сферы малого и среднего бизнеса четыре кредитных продукта: Максимальная сумма кредита для МСБ достигает 20 млн. Наши требования к заемщикам достаточно стандартны: Важным критерием является и перечень видов деятельности, который не должен включать игорный бизнес, производство табачных изделий, инвестиции в ценные бумаги, спекуляции с ценными бумагами, производство оружия, военной техники и торговлю ими, посредническую деятельность, а также сельское хозяйство и животноводство.

Обладающие наименьшей степенью риска и, таким образом, имеющие наибольшую привлекательность для нас сферы бизнеса — это производство, в частности, высокотехнологичной продукции, и услуги например, гостиничный бизнес, салоны красоты, ателье и так далее. Одной из приоритетных сфер кредитования является торговля, где работает большинство наших заемщиков, и действующих, и потенциальных. Главное, чтобы они удовлетворяли условиям кредитных программ Банка.

Какие преимущества дает это сотрудничество клиентам Банка? На сегодняшний день мы уже подписали 48 соглашений о сотрудничестве с фондами в 38 регионах России. Какова максимальная сумма такого кредита? Расскажите, пожалуйста, подробнее о том, какие возможности открываются перед бизнесменами, которые желают воспользоваться этим кредитным продуктом? Востребованности программы способствует то, что сейчас даже некрупная организация может приобрести новейшее оборудование, а также недвижимость, которая одновременно станет предметом обеспечения по кредиту.

Где малому и среднему бизнесу взять кредиты

Кредиты для малого бизнеса Последние несколько лет эксперты отмечают, что наиболее востребованными являются потребительские кредиты для населения. Однако не менее перспективными считают кредиты малому и среднему бизнесу. Правда, процент отказов в выдаче этих кредитов довольно высок. В чем причины сложившейся ситуации, если, как утверждают сами банкиры, они очень заинтересованы кредитовать малый бизнес?

Не понаслышке зная законы развития среднего и малого бизнеса, Какова сейчас процентная ставка у Русь-Банка по кредитам для юридических лиц .

Региональные Российский рынок кредитования малого бизнеса стремительно растет. Объем спроса остается колоссальным, но в силу известных причин банки до сих пор считают кредитование малого бизнеса областью повышенных рисков и изобретают достаточно сложные и длительные схемы получения кредитов, да к тому же делают их дорогими возможность его удовлетворить ограничена. О необходимости баланса между спросом и предложением на финансовые ресурсы в этом секторе экономики и реальных механизмах его достижения говорили участники встречи за круглым столом: В работе круглого стола приняли участие представители банковского сектора, страховых компаний, структур поддержки малого бизнеса в республике, предприниматели.

По данным Торгово-промышленной палаты России, в году малые предприятия были профинансированы на сумму 5 млрд. Несмотря на количественные показатели масштабов своего развития а в настоящее время в стране зарегистрировано около 1 млн. Банкиры сами признают, что во взаимоотношениях предпринимателей и кредитных организаций существует целый ряд сложностей, которые препятствуют развитию финансирования бизнеса, заставляя его прибегать к услугам частных кредиторов.

В перечне основных проблем в частности представители принимающей стороны назвали: Вдобавок у банков, констатировали банкиры, зачастую отсутствуют технологии, позволяющие быстро и адекватно оценить бизнес. Тем не менее ситуация, медленно, но меняется в пользу предпринимателя. Такой вывод руководство банка, выбравшее приоритетным направление работы с малым и средним бизнесом, сделало на основании анализа современного состояния данного сектора экономики и опыта работы кредитных учреждений на этом рынке.

Но при соблюдении банком определенных методик оценки бизнеса и учета специфики ведения бизнеса данной категории клиентов, риск существенно снижается, - уточняет Малышева. В частности эта программа позволяет предпринимателю при минимальном пакете документов и гибком подходе банка к вопросам обеспечения за 3 дня получить кредит до 7 млн.

Кредитование малого бизнеса на выгодных условиях

Хотя впоследнее время многие банки внедряют новые программы кредитования малого и среднего бизнеса МСБ , финансирование этого сегмента бизнеса осуществляется не в той мере, как того требует рынок. Общий объем кредитования малого бизнеса в настоящее время оценивается в млрд. Почему финансирование МСБ банками находится не на том уровне, что требуется? Ситуация объясняется следующими факторами: На практике программы кредитования МСБ многих банков носят формальный характер и не являются действительно работающими.

Выберите свой кредит на развитие бизнеса. ОАО «Белагропромбанк» предлагает большой выбор кредитов для малого и среднего бизнеса в.

Многие направления бизнеса, еще недавно бывшие на пике славы и популярности, теперь нельзя сказать, что"закатываются", но период бурного роста уже позади. У каждого направления свои причины. Потребительское кредитование в магазинах подкосило высокая доля невозвратов кредитов и необходимость раскрывать эффективную процентную ставку. Теперь желающих взять кредит под такую ставку становится все меньше, а убыточность осталась на прежнем высоком уровне. Банкам данное направление становится просто не выгодно.

Развитие ипотечного кредитования сдерживает внутренние и внешние причины. Ипотечный кризис в США привел к тому, что российские банки не могут рефинансировать свои портфели ипотечных кредитов с тем, чтобы полученные средства вновь выдать заемщикам на покупку недвижимости.

КАК ВЗЯТЬ КРЕДИТ ДЛЯ МАЛОГО БИЗНЕСА